منهج الدعوة الإسلامية في مكافحة جريمة غسيل الأموال وأثره في تحقيق التنمية الاقتصادية

     انتشرت في الآونة الأخيرة جريمة اقتصادية خطيرة تعكس آثارها السيئة على المجتمعات، إذ تؤثر على القيم والمبادئ الأخلاق، وتدمر الاقتصاد الوطني بل والدولي عرفت هذه الجريمة باسم غسيل الأموال، وهذا المصطلح يقصد به إخفاء مصادر الأموال غير المشروعة، وذلك باتباع مراحل وطرق يمر من خلالها المال حتى يظهر وكأنه مال نظيف(مشروع)، بهدف إبعاد شبهة الملاحقة القانونية عن هذه الأموال، ويهدف البحث إلى التعريف بهذه الجريمة وبيان نشأتها ومراحلها والحكم الشرعي لها، وبيان منهج الدعوة الإسلامية في مكافحتها، والتعرف على أثر مكافحة الدعوة الإسلامية لهذه الجريمة في تحقيق التنمية الاقتصادية، ويسهم هذا البحث في تحديد منهج الدعوة الإسلامية في مكافحة غسيل الأموال، وكذلك بيان الأضرار الناجمة عن هذه الجريمة الخطيرة دينيًا واقتصاديًا وسياسيًا واجتماعيًا؛ فمن الناحية الدينية تؤثر هذه الجريمة على عمق الالتزام الحقيقي بالدين، إذ يصبح الالتزام مجرد غطاء ظاهري أجوف، ومن الناحية الاقتصادية تؤثر سلبًا على قيمة العملة بالانخفاض وتساعد على التضخم وتعرض سوق المال لأزمات قد تودي به، ومن الناحية السياسية فأثرها مدمر حيث يتسلل أصحاب رؤوس الأموال القذرة إلى المجالس التشريعية ويؤثرون في سنِّ القوانين واللوائح التي تتناسب مع مصالحهم فينجم الفساد، ومن الناحية الاجتماعية تؤثر جريمة غسيل الأموال سلبًا على الطبقات الاجتماعية فتتزايد الهوة بينها ويزداد العداء بين أبناء المجتمع الواحد، واسترشدت بعدة مناهج بحث علمية هي: المنهج الاستقرائي، والمنهج التحليلي والاستنباطي، ومن أهم النتائج: أن غسيل الأموال جريمة اقتصادية واجتماعية، تخرم الاقتصاد الوطني والدولي، ولها آثار سياسية واقتصادية واجتماعية على الإنسان والدولة والعالم على حد سواء، وأن جريمة غسيل الأموال جريمة تبعية؛ لأنها تابعة في وجودها إلى جريمة أكل أموال الناس بالباطل، وكذلك أن حقيقة غسيل الأموال يتمثل في إخفاء مصدر الأموال الناتجة عن النشاطات الجرمية، وتوصي الدراسة بضرورة تشديد نظام المراقبة والتدقيق على جميع أعمال الدولة، وخصوصًا أعمال المؤسسات المالية والمصرفية التي تمر من خلالها عمليات غسيل الأموال، وأيضا أن يخصص الباحثون دراستهم بشكل دقيق في عمليات غسيل الأموال، بحيث يتم التطرق لخطواته بشكل تفصيلي والتطرق للقضايا في دولهم لبيان خطورة الأمر بشكل واقعي وتطبيقي.
 
     A serious economic crime has spread recently, reflecting its bad effects on societies, as it affects moral values ​​and principles, and destroys the national and even international economies. This crime is known as money laundering, and this term is intended to hide the sources of illicit funds, by following stages and methods through which the money passes. So that it appears as if it is clean (legitimate) money, with the aim of removing the suspicion of legal prosecution from this money, and the research aims to introduce this crime and explain its origins, stages, and the legal ruling on it, Explaining the approach of the Islamic Dawa in combating it, and identifying the impact of the Islamic Dawa’s fight against this crime in achieving economic development. This research contributes to defining the approach of the Islamic Dawa in combating money laundering, as well as explaining the damages resulting from this serious crime religiously, economically, politically and socially. From a religious standpoint, this crime affects the depth of true commitment to religion, as commitment becomes merely a hollow, superficial cover. From an economic standpoint, it negatively affects the value of the currency by declining, helps inflation, and exposes the financial market to crises that may destroy it. From a political standpoint, its impact is devastating, as capitalists infiltrate dirty things to the legislative councils and influence the enactment of laws and regulations that suit their interests, thus resulting in corruption, From a social standpoint, the crime of money laundering negatively affects social classes, increasing the gap between them and increasing hostility between members of the same society. It was guided by several scientific research methods: the inductive approach, the analytical and deductive approach, and among the most important results: that money laundering is an economic and social crime that destroys the national and international economy. It has political, economic and social effects on humans, the state and the world alike, and that the crime of money laundering is a consequential crime. Because it is linked in its existence to the crime of unlawfully consuming people’s money, and also that the reality of money laundering is to hide the source of the funds resulting from criminal activities, and the study recommends the necessity of tightening the system of monitoring and auditing of all state actions, Especially the work of financial and banking institutions through which money laundering operations occur, and also for researchers to devote their studies precisely to money laundering operations, so that its steps are addressed in detail and the issues in their countries are addressed to demonstrate the seriousness of the matter in a realistic and applied manner.